Ce que je peux faire pour vous
Cinq domaines d'expertise pour construire, optimiser et transmettre votre patrimoine, à chaque étape de votre vie.
01 · Audit patrimonial
Avant toute recommandation, je réalise un état des lieux complet de votre situation : actifs, épargne, immobilier, fiscalité, prévoyance et objectifs de vie. Cette photographie précise permet d'identifier les leviers d'optimisation adaptés à votre profil.
Toute personne souhaitant faire le point sur son patrimoine avant de prendre une décision importante : achat immobilier, changement de situation, départ à la retraite...
PER, dispositifs de défiscalisation immobilière, SCPI fiscales, dons, selon votre situation et votre pression fiscale.
02 · Optimisation fiscale
La fiscalité est souvent le premier levier d'optimisation patrimoniale. Selon votre situation, plusieurs dispositifs peuvent être mobilisés pour réduire votre imposition tout en poursuivant vos objectifs d'épargne ou d'investissement.
03 · Stratégies d'investissement
Assurance vie, SCPI, comptes-titres : je vous aide à choisir les supports d'investissement adaptés à votre horizon de placement, votre tolérance au risque et vos objectifs, dans une logique de diversification.
Assurance vie, SCPI, comptes-titres, produits structurés selon votre profil et vos objectifs.
Plus la préparation commence tôt, plus les solutions sont nombreuses et efficaces.
04 · Préparation retraite
Entre estimation des revenus futurs et mise en place de solutions d'épargne complémentaire (PER notamment), je vous accompagne pour construire, dès aujourd'hui, les revenus de demain.
05 · Transmission de patrimoine
Donation, assurance vie, démembrement de propriété : plusieurs outils permettent d'anticiper la transmission de votre patrimoine, dans de meilleures conditions fiscales et familiales.
Donation, démembrement, clause bénéficiaire d'assurance vie, selon votre situation familiale.
Comment ça se passe
Une démarche structurée et transparente, du premier échange au suivi dans la durée.